Lumelis Conseil · Pédagogie et Stratégie Indépendante
Reprenez le pouvoir sur votre patrimoine.
Chez Lumelis, nous ne vendons pas de produits,
nous partageons une culture financière. Notre mission est de donner à chacun, peu importe la taille de son patrimoine, les mêmes règles du jeu et la clarté nécessaire pour atteindre ses objectifs de vie grâce à une stratégie solide et éclairée.
Vos objectifs définissent le cap
La performance financière n’a de sens que si elle réalise vos aspirations profondes. La liberté et la sérénité valent plus que tous les pourcentages
Vos projets de vie
- Acheter la maison de vos rêves
- Voir vos enfants étudier sereinement
- Voyager sans compter
- Assurer votre retraite
- Transmettre le fruit d'une vie
- Vivre tranquille ...
La sérénité, ça se prépare
Comprendre
Vos rêves et vos projets de vie
Expliquer
Chaque décision avec clarté
Accompagner
Pendant que vous vivez
Concrétiser
Votre patrimoine réalise vos rêves
« Le véritable rendement de votre patrimoine, c'est la qualité de vie qu'il vous permet d'avoir pendant qu'il se construit. »
Une méthode simple, entièrement tournée vers vous
Construire un patrimoine solide ressemble à l’architecture. On analyse le sol, on dessine les plans, et seulement ensuite on pose les briques. Chaque étape a son importance pour garantir la solidité de l’édifice.
01. Le Diagnostic
Poser les bases
Nous regardons la réalité en face. Votre situation, vos objectifs, mais aussi vos valeurs. Savoir d’où l’on part est la condition indispensable pour tracer un itinéraire fiable.
02. La Pédagogie
Comprendre
L’économie a ses lois. Nous prenons le temps de vous les expliquer simplement : fiscalité, intérêts composés, frais. Quand on comprend les règles du jeu, la peur disparaît..
03. L’Architecture
Construire
Nous créons ensemble une stratégie sur-mesure qui vous ressemble. Chaque recommandation vous protège et vous élève.
04. Le suivi
Accompagner
Nous restons à vos côtés pour ajuster, répondre, veiller. Votre patrimoine évolue, nous évoluons avec vous.
Nos clients en parlent le mieux
La plus belle preuve de notre engagement est la sérénité que nous apportons au quotidien à nos clients.
John Doe
Codetic
John Doe
Codetic
John Doe
Codetic
Nos engagements pour votre tranquillité
La confiance repose sur des actes clairs. Voici les principes éthiques qui guident chacune de nos recommandations.
01. Langage clair
Tout comprendre pour décider
La complexité cache souvent des loups. Nous utilisons des mots simples. Vous devez être capable d’expliquer votre propre stratégie à vos proches. C’est notre baromètre de clarté.
02. Indépendance
Votre intérêt pour seule boussole
Libres de toute attache bancaire, nous sélectionnons les solutions pour leurs qualités intrinsèques. Si un produit ne nous convainc pas, nous le laissons de côté.
03. Vision long terme
Le temps est votre allié
L’impatience coûte cher. Nous privilégions la solidité des fondations à l’excitation de l’instant. Planter des arbres demande du temps, mais c’est ainsi qu’on bâtit une forêt.
04. Courage de vérité
Dire « non » pour vous protéger
Parfois, la meilleure aide est une mise en garde. Si une de vos idées nous semble risquée pour votre équilibre familial, nous vous le dirons. C’est le devoir d’un partenaire loyal.
05. Transparence
Une rémunération claire
Une relation saine commence par la clarté financière entre nous. Nos modes de rémunération sont expliqués dès le départ. Aucune surprise, juste du respect mutuel.
06. Sur-mesure
L’humain au cœur de la stratégie
Votre parcours guide notre analyse. Les modèles standardisés ne perçoivent pas vos sensibilités. Nous façonnons une solution sur mesure, adaptée à votre tempérament et à vos objectifs de vie.
07. Responsabilité
Vous choisissez, nous veillons
Nous apportons les plans, le mètre mesureur et l’expérience. Mais c’est votre maison. La décision finale vous appartient toujours, éclairée par notre conseil.
Pouvons-nous avancer ensemble ?
Une collaboration fructueuse demande des valeurs partagées. Nous sommes utiles aux personnes qui cherchent la sécurité et la construction progressive.
Le profil de nos clients
- Vous privilégiez la sérénité durable aux promesses de gains rapides
- Vous souhaitez comprendre le sens de vos investissements
- Vous recherchez une relation de confiance, d'humain à humain
- Vous avez des projets de vie à structurer (retraite, immobilier)
- Vous voulez avancer avec sérénité, pas dans l'urgence
Notre accompagnement commence ici
Pour que notre accompagnement ait un impact réel, vous remplissez au moins un de ces critères :
Investir
Vous avez une épargne à faire fructifier
Projet
Achat, investissement ou transmission
C’est là que l’intervention d’un expert crée le plus de valeur pour vous.
Parlons de votre avenir simplement
Choisissez l’option qui vous convient le mieux pour commencer notre relation en toute confiance.
Option n°1 : Échange Individuel
Un premier entretien de 15 minutes (téléphone ou visio) pour définir clairement vos objectifs et le potentiel de notre collaboration.
Option n°2 : Soirée du Patrimoine
Nos soirées à Montpellier et Nîmes sont l’occasion idéale de nous rencontrer. On y parle patrimoine dans un cadre détendu et convivial.
Chaque situation est unique. Ce site vous présente notre philosophie, mais seule une rencontre permettra de définir la stratégie adaptée à votre vie.